以顧問主導，而非以產品主導
我們從私人客戶實際需要保障的事項出發，而非從單一產品或報價開始。
香港 · 私人客戶
為家庭、創辦人及國際流動人士提供保險意見。
Trusted Union 協助私人客戶以審慎、清晰及長遠的角度，檢視、規劃及管理有關健康、家庭保障、收入、業務延續及貴重資產的保險安排。
要求保密檢視
私人客戶保險並非單純購買個人保單。
對許多家庭、創辦人及行政人員而言，保險正處於健康、收入、家庭保障、業務延續、流動性、財富保存及個人資產的交匯點。
Trusted Union 協助客戶檢視現有安排、識別保障缺口、了解保險公司選擇，並規劃切合需要、可持續且與最重要風險相符的保障。
Trusted Union 檢視的範圍
逐項進行的結構化檢視。
在資料可得的情況下，檢視一般涵蓋以下各項。
- 現有個人保險安排
- 家庭、收入及業務保障需要
- 醫療保險要求及地域風險
- 人壽、危疾及收入保障要求
- 創辦人、股東或關鍵人員風險
- 貴重資產、珠寶、名錶、藝術品及收藏品
- 續保、核保及保險公司延續問題
- 保單在情況轉變後是否仍然切合需要
Trusted Union 的方法
以整體角度檢視個人保障——健康、人壽、收入及重要資產。
為何重要
為何結構化檢視如此重要。
私人客戶的保險往往隨時間累積：這裡一份醫療計劃、那裡一份人壽保單、其後加入一份貴重物品清單，或另行安排業務相關保障。若缺乏定期檢視，客戶所擁有的保障、實際需要保障的範圍與保單實際承保範圍之間，可能出現缺口。
結構化檢視有助客戶了解保障在何處穩健、何處可能已過時、何處核保延續性至關重要，以及何處需要接觸專門保險公司。
為何選擇 Trusted Union
意見維持一致的高標準。
全面審視整體狀況
我們從保障、醫療服務可及性、流動資金、家族傳承、創辦人風險及貴重資產等多方面整體審視，而非只着眼於單一份保單。
接觸專業保險公司
我們協助客戶接觸合適的本地及國際保險公司，包括專營醫療、人壽及貴重資產的專業保險市場。
核保與持續保障意識
我們會考慮病歷、核保條款及保險公司的持續承保情況，確保保障在環境轉變時依然可靠。
審慎與保密
私人客戶的事務往往涉及敏感資料。所有安排均以審慎方式處理，並對客戶關係嚴格保密。
長期關係
我們在續保、索償及人生變化的每個階段持續跟進，逐步建立互信的長遠關係。
常見問題
客戶經常查詢的問題。
此服務適合哪些人士？
私人客戶、家族、創辦人、企業高管、企業家及國際流動人士，凡希望獲得有系統的保險意見，而非單純交易式報價者，均適合使用此服務。
你們是否只安排醫療保險？
不是。我們就醫療保險、人壽保險、危疾保障、收入保障、創辦人保障及精選私人客戶資產風險提供意見。
你們可以檢視現有保單嗎？
可以。我們可協助檢視現有保障、續保條款、不保事項、核保立場、保障是否合適，以及是否應考慮其他替代方案。
意見內容是否保密？
是。私人客戶服務均以審慎方式處理，並對個人、醫療、家族及財務資料予以適當保密。
